专访SBF:未来加密货币的五大趋势

专访SBF:未来加密货币的五大趋势

FTX作为一种新型的加密独角兽,已经涉足了许多加密领域,包括交换业务、defi、支付甚至碳中和战略。本次访谈内容包括加密货币的价格波动、加密货币行业的潜力、监管、ESG和碳中性、比特币的未来以及机构趋势。

价格波动高是凝聚共识的过程

比特币(或加密货币)的价格波动性一直受到批评。

贝宝首席财务官今年5月表示,由于其价格波动较大,贝宝暂时不会在其资产中配置加密货币;全球最大的投资银行高盛(goldmansachs)上月报告称,比特币的高波动性使其不适合“长期价值存储”或“可投资类别”。

SBF指出,任何金融资产的定价都取决于市场共识,而高价格波动性是新兴资产的特点。不过,随着资产逐渐成熟,市场会逐渐形成共识,因此在市场定义加密货币之前,高波动性不会改变。

“今年第一季度,加密资产价格大幅上涨。许多人认为,这是由于生态系统驱动的大型金融机构的进入。事实上,在与许多大型金融机构交谈后,尽管他们不知道如何探索,但他们都表示希望以某种形式参与加密行业。”

SBF表示,如果你只是想稳定区块链上的交易,你可以选择稳定的货币,但如果你想投资于具有存储价值的资产,你不能要求这些资产“非常稳定”,因为这违反了市场效率的假设。

价格上没有共识,但可能有一些方向需要探讨

SBF接着表示,加密货币和区块链的潜力可能反映在支付(尤其是国际转账)和智能合约的应用上。

事实上,在过去的一年里,我们可以看到很多行业和机构已经开始接受比特币(或加密货币)的支付方式,包括电动车巨头特斯拉(Tesla)(现已谢绝)、房地产领袖卡鲁索接受比特币作为租金、大联盟运动员和NBA独行侠。

而真正的变化可能是支付巨头开始加入。PayPal在今年第一季度开通了加密货币支付,平台上超过2900万家企业可以接受加密货币。随后,visa在今年3月宣布,比特币将被纳入其支付领域。万事达认为CBDC是未来,但即便如此,他们也与双子座交易所合作推出加密金融卡。

PayPal首席执行官丹•舒尔曼(Dan Schulman)在第一季度财报会议上表示,开放加密货币支付和交易是公司增长的关键驱动力。超过50%的加密货币用户每天都会打开PayPal应用,用户黏着度显著提高。贝宝当季净营收为60.3亿美元,较上年同期增长31%。

另一方面,交易所也开始推出自己的支付系统。币安早前宣布binance pay将推出测试版,商家可以接受30多种加密货币。FTX也在5月份宣布推出“FTX支付”,为商家提供外部工具,将该程序嵌入网站,实现“一键支付”。

山姆说:“对很多人来说,电子汇款非常容易,似乎有点自欺欺人。一旦我们谈到跨境支付,通常需要几天时间。续费可能是几百美元。此外,许多网上转账根本不支持跨境汇款。他们必须亲自把钱转到银行。”

SBF认为加密支付可能是一种更好的“价值转移方式”。随着时间的推移,跨境支付系统和周边服务将更加完善。

另一个潜在的勘探目标是“智能合约”。SBF表示,在区块链上执行智能合约,允许编程语言自动执行命令、仲裁,并完成即时交付和清算的概念相当酷。

有趣的是,尽管许多人认为defi等区块链应用非常投机,但defi的锁定量(TVL)自5月份价格下跌以来并没有减少多少。

据Arca加密基金称,尽管许多defi协议的本机令牌价格正在下降,但TVL(totallockups)实际上正在上升。例如,AAVE代币的价格下跌了60%,但TVL却创下了历史新高。今年的金融代币Yfi下跌了50%,但第二季度的收益比第一季度翻了两番。

总体来看,在经历了5月份的大幅下降之后,defi协议的TVL仍然是高端的,基础设施用户数量并没有减少。事实上,5月份是指数成交量有史以来最高的月份。

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加密市场的监管框架正在明确

最近,中国政府加强了监管。蒙古、新疆、青海、云南、四川等省都出台了禁矿令,内蒙古自治区甚至将矿工列入社会信用黑名单。此外,它还约谈了中国各大银行,以落实对加密货币的打击并禁止提供相关服务。

SBF认为,监管可分为两个方向:一是打击杠杆交易,二是打击矿业。

需要指出的是,中国政府攻击的重点不是加密货币或数字资产本身,而是提供杠杆(加密衍生品)的交易所和比特币矿商,这与中国的货币紧缩政策有很大关系。

在过去的一年里,央行极度宽松的货币政策导致人民币汇率升值,股市上涨,房价上涨。投机气氛也导致民间融资利率上升。根据这种情况,一旦美联储收缩和加息,资本潮将使中国经济陷入困境。因此,二季度以来,中国采取了一系列措施,包括减少M2货币供应量、规范蚂蚁金融服务(民间融资渠道)、打击加密行业等。

SBF表示,世界各国政府都需要澄清对加密行业的监管态度。随着加密货币逐渐成为主流,世界各国政府都在试图告诉你他们对加密货币的态度和监管规定。对于交流,有必要明确各国未来的政策。

他强调,幸运的是,自由贸易区是一个国际交易所,13大洲的总收入不超过10%;但对于一家交易所来说,将业务放在单一市场可能是一段痛苦的时期。

另一个监管重点是采矿业的能源问题。

打造“绿色”加密产业

自2021年以来,比特币和加密货币的能源问题不断出现。SBF认为,虽然很多人将网络安全作为能耗的挡箭牌,但考虑到比特币网络上的“交易量”,比特币交易消耗的能耗与其他支付网络的能耗并不在同一个数量级,因此加密行业必须面对能源问题。

幸运的是,许多竞争性的公共连锁店已经采纳了关于利益证明(POS)的共识,今年以太坊将逐渐从工作证明(POW)转变为POS。但互联网并不是唯一存在能源问题的地方。SBF表示,随着加密行业的逐步壮大,加密企业应该逐渐变得更加绿色,无论是出于环保问题,都要尽可能实现碳中和。

SBF此前提供了一套“碳中和的数学公式”。简言之,如果你在区块链交易上花费1美元的手续费,你应该捐赠0.0026美元给酷看,从而实现碳中和。bitmex交换首次使用了这个公式。

“我们应该尽最大努力消除对环境的影响,无论是在禁止砍伐森林、实现零净排放或其他方面。在未来的经济趋势中,使加密产业绿色化是合理的。事实上,FTX已经承诺至少通过补偿cool watch来实现碳中和

事实上,不仅是FTX和bitmex,资产管理规模达25亿美元的一江资产管理公司也向美国证监会提交了碳中和比特币 ETF的申请,通过购买碳权来抵消基金中比特币资产的相关碳足迹。新ETF也将采用同样的方法。

比特币的未来:成为储备资产并在第二层进行交易

比特币的能源问题呢?

北美矿商联合成立的比特币矿业委员会(BMC)此前公布了一项调查结果,指出该网络20%以上的计算能力都在使用可再生能源,而据估计第二季度将达到56%。剑桥另类金融中心(CCAF)也指出比特币大约39%的能源消耗是碳中和的。

方舟投资研究公司(ark investment research)董事布雷特•温顿(Brett Winton)表示,比特币矿业可以在电网中更大规模地推广太阳能和电池系统的使用,扩大其经济规模。

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如果将以太坊上的lightning network、PayPal、visa或wbtc视为另一种比特币网络的侧链,SBF认为比特币的交易将转移到侧链。此外,他还认为,未来的支付可能主要以稳定货币为主,比特币将成为“价值储存”的资产。

“如果你的目标是在区块链上交易美元,那么稳定的货币将是你的答案;但如果您想存储有价值的资产,比特币(或其他加密货币)将是您的选择。”

最后,SBF得出结论,加密行业的创新被严重低估。很多人认为,def的概念非常好,可以作为银行的“补充工具”。这只是我们目前所能看到的未来。事实上,如果真的大规模应用defi,我们会看到不同的风景。

他以Netflix为例。原本,他想补充DVD的租赁费,却意外地发现,在网上看影视剧才是真正的未来,甚至很多精彩的纪录片和电视剧都成了网飞的原创电影。

“我们可以看到,很多金融科技公司都希望跨越区块链行业,而我们(区块链行业)正在做的是颠覆传统金融。我认为这些金融科技公司需要理解和整合这些技术,而不是在我们推出产品时感到惊讶。”

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