针对DEFI的监管开始?Uniswap下架的一些代币引起了广泛争议

著名的DeFi平台uniswap发布公告称将限制部分代币,这在twitter上引起极大争议。一些用户指责uniswap不再是一个分散的平台。对此,uniswap创始人海登·亚当斯(Hayden Adams)在推特上解释说,uniswap协议是基于以太坊的完全去中心化的智能合约,app.uniswap.org属于uniswap实验室旗下的网站。Uniswap协议一直是分散的,但作为一家公司,Uniswap实验室不能允许用户在其网站上做任何事情。

事实上,我们已经看到,由于KYC的强化和对集中交易所的监管,黑客攻击后的洗钱绝大多数都是在分散交易所进行的。Uniswap的举动可能意味着DeFi领域监管的开始。

一、DeFi领域确实是监管的“盲点”

加密货币是一个新生事物,而DeFi是这个领域的新生事物。直到一年前才真正流行起来。对于这样一个新生事物,监管部门的注意力显然不能一下子集中起来。

早期的加密货币领域也缺乏监管。以2014年在科罗拉多州成立的shapeshift网站为例。它是一个集中的加密货币自助交易网站。用户可以通过它进行加密货币交易,无需注册。在其成立的最初几年,它可以匿名使用到2018年。在加密货币牛市之后,shapeshift被监管部门注意到,用户必须启动KYC。今年年初,它开始转型为一个DeFi平台,因此用户不再需要进行KYC。可见,德菲仍处于监管盲区。

二、在监管者看来,“分权”不是借口

弗雷德·威尔逊(Fred Wilson)是一位在加密货币领域进行过多次投资的风险投资者,他在博客中写道,区块链、智能合约和去中心化平台只是软件。即使他们与公司分离,他们也不经营。因此,对它们的监控等同于对软件的监控。

作为一名风险投资家,弗雷德·威尔逊在加密货币领域有着巨大的利益,因此他的声明只能代表一个家族。监管机构已经开始关注DeFi。在今年5月26日的一次演讲中,SEC主席加里·根斯勒(Gary Gensler)提到了DeFi。他说,“加密货币借贷平台和所谓的DeFi平台给SEC保护投资者带来了一些挑战。”此外,由于大多数DeFi平台发行治理代币,参考以往经验,根据SEC标准,这些代币也属于未注册证券。丹M。美国商品期货交易委员会(U.S.Commodity Futures Trading Commission)成员伯克维茨(Berkowitz)则更为尖锐:我不仅认为未经许可的DeFi衍生品市场是一个“坏主意”,我甚至认为它们在《商品交易法》(Commodity Trading act)下是非法的。

在中国,中国银行前行长李立辉在最新讲话中指出,在分散化金融协议的应用中,开放的网络没有准入限制,透明的资本流动便于交易员追踪,非集中控制的交易拒绝监管机构的控制和审查。因此,可以说,分散的金融交易可以是匿名的、跨境的、难以控制的。它可能成为非法资本流动和投机交易的工具。

在衍生DeFi平台dydx的用户条款中,第一句话是“我们的永续合约不向任何美国居民提供服务”,这也违背了DeFi的分散化精神。与uniswap一样,大多数DeFi平台都有运营实体,运营实体必须遵守监管规则。

三、DeFi监管未来将何去何从

说到监管,我们不得不提到一个组织,FATF,它的全称是金融行动特别工作组,也就是反洗钱金融行动特别工作组。它是一个国际组织,可以被视为反洗钱领域的国际刑事警察。一直制定反洗钱指导政策,协调各国有关部门打击洗钱活动。

针对加密货币领域的反洗钱工作,金融行动工作组几年前开始起草详细的工作草案。但是,由于这一领域的迅速发展,这一草案已经更新。在2019年的版本中,DeFi并没有得到明确的解释,但在今年发布的版本中,DeFi的内容已经更新。草案内容如下:

一个组织是否是虚拟资产服务提供商(VASP)需要从其产品的整个生命周期来考虑。如果某个服务提供虚拟资产服务,即使该服务将来可以独立于组织运行,该组织仍然属于虚拟资产服务提供商,需要进行监督。

这意味着,即使一个组织只创建了智能合约的代码,它也应该作为虚拟资产服务提供商受到监管。具体来说,对于DeFi,需要为参与DeFi事务的每个用户执行KYC。

可以想见,FATF工作草案争议很大,目前仍在征求意见,最终版本将于今年10月发布。即使草案正式发布,从技术层面也很难实施。此外,很难协调各国的步伐。因此,尽管对DeFi的监管越来越严格,但要实现它还需要很多年。

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