15年历史数据大揭秘:市场的回调可能没有想象中那么可怕

  很多小伙伴留言,纷纷感叹自己真的太倒霉了,怎么自己一买基金就接二连三迎来市场的打击,这种苦等回本的日子什么时候是个头啊!

  在研究了过去15年的历史数据之后,只想说一句,事情可能并没有大家想象中那么糟糕

  不信?一起来看看我们的数据发现!

  发现1

  市场回调是常态:过去15年,沪深300指数有12个年度最大回撤大于15%

  过去15年历史中,沪深300指数单年度最大回撤仅有2017年一个年度是低于10%的,为6.07%

  剩余的14个完整年度中,有5个年度最大回撤在10%~20%之间,有5个年度最大回撤在20%~30%之间,4个年度最大回撤超过30%

  回调幅度最大的是2008年,最大回撤高达71.6%

  这是一个什么概念?假如我们在最高点投资了1万块钱,那么在单年度沪深300指数最低点的时候账户上亏了7160块,只剩下2840块

  这个投资结果,相信很多人都难以承受的。

5年历史数据大揭秘:市场的回调可能没有想象中那么可怕"

数据日期范围为2007-01-01至2021-12-31。指数过往表现不代表未来表现,市场有风险,投资需谨慎。

  发现2

  过去15年,股票型基金总指数和混合型基金总指数在“控制回撤”的整体表现均好于沪深300指数

  看完了A股的代表指数——沪深300指数的表现,我们再来看一下基金的两个代表指数——股票型基金总指数混合型基金总指数的表现。

  从整体来看,股票型基金总指数的最大回撤情况要比沪深300指数好得多。

  股票型基金总指数过去15年的历史表现中,同样是仅有2017年一个完整年度的最大回撤低于10%

  不过在剩余的14个完整年度中,有9个年度最大回撤在10%~20%之间,有3个年度最大回撤在20%~30%之间,2个年度最大回撤超过30%

  回调幅度最大的也是在2008年,最大回撤为57.23%,相比沪深300指数的71.6%要好上不少。

  而混合型基金总指数的“控回撤”就要更好一些了。

  首先,有2个完整年度的最大回撤低于10%

  其次,大部分年份的最大回撤都控制在10%~20%之间,达到10个

  单年度回调幅度最大是2008年的53.68%,均好于沪深300指数和股票型基金总指数同年的最大回撤表现。

5年历史数据大揭秘:市场的回调可能没有想象中那么可怕"

  数据日期范围为2007-01-01至2021-12-31。上述数据仅为指数表现结果,最终的投资收益结果和所投资的基金有关,可能和指数表现结果存在较大的出入。指数过往表现不代表未来表现,市场有风险,投资需谨慎。

  将以上的统计结果反映在一张表格上,结论就非常明显了:过去15年,股票基金总指数和混合型基金总指数在“控制回撤”的整体表现均好于沪深300指数。

5年历史数据大揭秘:市场的回调可能没有想象中那么可怕"

  数据日期范围为2007-01-01至2021-12-31。上述数据仅为指数表现结果,最终的投资收益结果和所投资的基金有关,可能和指数表现结果存在较大的出入。指数过往表现不代表未来表现,市场有风险,投资需谨慎。

  发现3

  最大回撤跟年度涨幅没有必然关系,最大回撤高不代表当年的表现落后

  以股票型基金总指数为例,2019年和2020年这两个被公认为基金赚钱效应不错的年份,单年度涨幅均超过38%,中间都有出现过超过13%的最大回撤的时候。

  而单年度表现最好的2007年,全年涨幅121.9%,这个成绩够亮眼了吧?

  然而这一年的最大回撤超过16%,并不算小。

  反过来看,单年度最大回撤最好的2017年,全年涨跌幅仅为12.59%,在股票型基金总指数过去15年的表现中并不算突出。

  聊了这么多,无非想要告诉大家:

  市场的波动是常态,我们能做的就是认清并适应这个事实

  真的没必要因为市场的短期回调就对未来的市场失去信心坚持长期投资的理念,才有可能享受时间玫瑰的绽放!(文章来源:广发基金

  相关报道

  十大理由告诉你为什么面对下跌也不必慌张!

  热门赛道持续调整 新能源、医药、白酒基金回本要多久?

  那些在熊市里买基金的人 后来怎么样了?

  采访基金从业人员后 整理出这份“行内人”总结的投资秘籍

文章原文地址:15年历史数据大揭秘:市场的回调可能没有想象中那么可怕

此文章来源于网络,如有侵犯,请联系我们删除文章

原创文章,作者:比特火炬,如若转载,请注明出处:https://www.btc978.com/3630.html

发表评论

您的电子邮箱地址不会被公开。